Лицензия и KYC

1.О платформе

Lucksy — онлайн-платформа развлекательных мини-игр (skill-based и chance-based), запущенная в 2026 году. Платформа использует Provably Fair технологию (HMAC-SHA256) для обеспечения прозрачности результатов игр.

Доступные игры: Dice, Mines, Coinflip, LucksyJet, Plinko, LucksyTrade, Keno, Jackpot.

Платформа предоставляется компанией-оператором и регулируется применимым законодательством юрисдикции регистрации оператора. Подробности — в разделе «Лицензия и регулирование».

2.Лицензия и регулирование

Платформа Lucksy ведёт деятельность в качестве оператора онлайн-развлечений и соблюдает международные стандарты Provably Fair, KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering).

Платформа сотрудничает с лицензированными платёжными провайдерами (FreeKassa, Rukassa, FKWallet, Aurum) — все они проходят собственные проверки на соответствие AML.

3.Что такое KYC

KYC (Know Your Customer) — процедура подтверждения личности пользователя. Это международный стандарт борьбы с отмыванием денег, финансированием терроризма и мошенничеством.

Цели KYC на Lucksy:

• Подтверждение, что игрок достиг 18 лет
• Подтверждение, что игрок — реальное лицо, а не бот или подставной аккаунт
• Защита от мультиаккаунтинга и фейковых регистраций
• Предотвращение отмывания средств через игровую платформу
• Соответствие требованиям платёжных провайдеров

4.Когда требуется верификация

Большинству игроков верификация не потребуется. KYC запрашивается выборочно в следующих случаях:

• Кумулятивный вывод свыше 100 000 ₽ за всё время
• Подозрительная активность аккаунта (нетипичные паттерны игры, IP, устройств)
• Подозрение на мультиаккаунтинг или координированные действия
• Подозрение в несовершеннолетии — если есть основания полагать, что игроку нет 18 лет
• Запрос платёжного провайдера или регулятора
• Использование промокодов или бонусов с признаками злоупотребления
• Споры по транзакциям (chargeback, refund-запросы)

До прохождения верификации выводы могут быть приостановлены. Депозиты и игра остаются доступными.

5.Допустимые документы

Документ, удостоверяющий личность (один из):

• Паспорт (национальный или загран)
• Водительское удостоверение
• ID-карта (для стран, где она выдаётся)

Селфи с документом — фотография, где ты держишь раскрытый документ рядом с лицом, чётко видны черты лица и данные документа.

Подтверждение адреса (запрашивается дополнительно при необходимости):

• Квитанция за коммунальные услуги (не старше 3 месяцев)
• Банковская выписка с указанным адресом (не старше 3 месяцев)
• Договор аренды

Технические требования: цветные сканы или фото, читаемые, не обрезанные, без ретуши и редактирования. Допустимые форматы: JPG, PNG, PDF. Размер до 10 МБ на файл.

6.Процедура верификации

1. Запрос верификации. Получаешь уведомление от поддержки с инструкциями.
2. Загрузка документов. Отправляешь фото/сканы через защищённый канал — Telegram-чат с @anthony_affiliates.
3. Проверка. Команда проверяет документы вручную, обычно до 48 часов в рабочие дни.
4. Результат. Получаешь уведомление об одобрении или запросе дополнительных документов.
5. Разблокировка выводов. После успешной верификации все ранее заблокированные выводы обрабатываются в течение 24 часов.

7.AML — антиотмывочные меры

Lucksy применяет следующие AML-практики:

• Мониторинг крупных и нетипичных транзакций
• Проверка совпадения имени плательщика и получателя при выводе
• Запрет на ввод-вывод между разными платёжными методами в подозрительных паттернах
• Лимит вывода 30 000 ₽/сутки на одного игрока
• Анализ источника средств при крупных депозитах
• Сотрудничество с платёжными провайдерами при их AML-запросах
• Заморозка средств при подозрении на отмывание до выяснения обстоятельств

При обнаружении признаков отмывания платформа обязана сообщить в соответствующие регулирующие органы.

8.Источник средств (Source of Funds)

При крупных депозитах (от 50 000 ₽) или выводах платформа может запросить подтверждение источника средств:

• Справка о доходах (2-НДФЛ, форма банка)
• Выписка с банковского счёта
• Договор продажи имущества
• Подтверждение наследства/дарения
• Документы о доходах от инвестиций или бизнеса

Это требование международного стандарта AML и может быть инициировано как самой платформой, так и платёжным провайдером.

9.Ограничения по странам

Платформа недоступна для жителей юрисдикций, где онлайн-игры запрещены законом. Пользователь сам несёт ответственность за соответствие законодательству своей страны.

Использование VPN для обхода географических ограничений запрещено и влечёт блокировку аккаунта без возврата средств.

10.Возрастные ограничения

Платформа доступна только лицам старше 18 лет. При регистрации пользователь подтверждает достижение совершеннолетия.

При выявлении пользователя младше 18 лет аккаунт немедленно блокируется, выигрыши аннулируются, депозиты возвращаются на исходный платёжный метод (за вычетом комиссий банка).

11.Защита данных KYC

Документы, переданные при KYC, обрабатываются с максимальной защитой:

• Доступ имеют только сотрудники compliance-команды
• Хранение в зашифрованном виде на отдельных серверах
• После одобрения — оригиналы удаляются, остаётся только подтверждение факта верификации
• Срок хранения подтверждённых данных — 5 лет (требование AML)
• Передача третьим лицам — только по официальным запросам регуляторов

Подробнее о защите данных — в Политике конфиденциальности.

12.Контакты по верификации

По вопросам KYC и верификации:

• Telegram: @anthony_affiliates
• Срок ответа — до 48 часов в рабочие дни

Для быстрого ответа укажи в первом сообщении: ник на Lucksy, ID аккаунта (виден в дашборде), суть вопроса.